Het aantal Vlaamse zoekopdrachten naar huis verkopen op lijfrente verdubbelde het afgelopen jaar (+100% volgens Google Trends, BE). De oorzaak: vergrijzing, stijgende zorgkosten en woningwaardes die soms zes cijfers boven het pensioeninkomen liggen. Voor wie zijn vermogen wil omzetten in een levenslang inkomen zonder te verhuizen, blijft lijfrente in 2026 een onderbelichte maar zeer relevante formule. Deze databank beantwoordt alle W-vragen — van definitie tot fiscaal advies, met voorbeelden uit de Vlaamse praktijk.
Snel navigeren door de databank
WWat is een lijfrente?
Een lijfrente is een verkoopformule waarbij de koper de woningprijs in twee delen betaalt aan de verkoper:
- Een bouquet (Frans: bouquet): eenmalig bedrag bij ondertekening van de notariële akte, doorgaans 20 tot 30% van de waarde. Bij een volle lijfrente is er geen bouquet.
- Een levenslange maandelijkse rente: betaald tot aan het overlijden van de verkoper. De rente kan geïndexeerd zijn aan de gezondheidsindex.
Bij het overlijden van de verkoper stopt de rente automatisch en wordt de koper volle en onbezwaarde eigenaar. Juridisch heet dit een kanscontract: zowel koper als verkoper dragen risico over de levensduur van de verkoper.
Juridisch kader in België
Lijfrente is geregeld in het oude Burgerlijk Wetboek (art. 1968 e.v.) en sinds 2020 in Boek 5 BW. De akte moet altijd door een notaris worden verleden. In Vlaanderen vallen lijfrente-verkopen onder hetzelfde verkooprechten-regime als gewone verkopen (Vlaamse Codex Fiscaliteit).
Historische oorsprong
De moderne lijfrente komt uit het 19e-eeuwse Frankrijk (rente viagère). De bekendste casus blijft die van Jeanne Calment, die haar appartement in Arles in 1965 op lijfrente verkocht aan een 47-jarige notaris — en uiteindelijk 122 werd. De koper overleed vóór Calment, en zijn weduwe bleef de rente betalen.
De lijfrente illustreert perfect dat vastgoed niet enkel een verkoopprijs heeft, maar ook een levensduur. Wie ouder is, krijgt meer rente; wie jonger blijft, betaalt langer.
— Toegelicht uit de notariële praktijkCentrale terminologie (zonder fictie)
- Bouquet
- Eenmalig bedrag bij ondertekening, vaak 20-30% van de waarde.
- Maandrente
- Levenslange periodieke betaling tot overlijden van de verkoper.
- Kanscontract
- Contract waarvan de uitkomst afhangt van een onzekere gebeurtenis (hier: levensduur).
- Lijfrente bezet
- Met voorbehoud van woonrecht voor de verkoper.
- Lijfrente vrij
- De koper heeft onmiddellijk genot (kan bewonen of verhuren).
- Ontbindend beding
- Clausule die de verkoop ontbindt bij wanbetaling.
WWie komt in aanmerking?
Lijfrente is niet voor iedereen. Hieronder vijf verkoper-persona's voor wie de formule echt loont, en drie koper-persona's die actief lijfrente-aanbod zoeken.
Verkoper-persona's
De alleenstaande senior
Eigenaar van een gezinswoning, leeft van pensioen alleen. Geen erfgenamen die kapitaal verwachten. Wil levenslang in de woning blijven en het pensioen aanvullen met €1.000-1.800/maand.
Het oudere koppel
Beide partners willen samen blijven wonen tot het tweede overlijden. Kinderen zijn financieel onafhankelijk en akkoord. Lijfrente met dubbel-hoofd (overdraagbaarheid bij overlijden eerste partner) zorgt voor gegarandeerd inkomen.
De verkoper in zorgtransitie
Heeft de woning niet meer nodig (verhuis naar woonzorgcentrum binnen 1-2 jaar). Lijfrente vrij geeft direct beschikbaarheid voor koper en hoge maandrente om rusthuiskosten (€2.000-3.500/maand) te dekken.
De erfeloze weduwe(naar)
Partner overleden, kinderen al gestorven of geen contact. Wil het kapitaal niet aan de Staat laten vervallen (bij gebrek aan erfgenamen) maar het tijdens leven volledig benutten. Volle lijfrente (0% bouquet) maximaliseert maandinkomen.
De cash-arme villabezitter
Bezit een woning van €600.000+ maar leeft van een bescheiden pensioen (€1.500/maand). Lijfrente bezet verhoogt cashflow zonder verhuis. Erfgenamen krijgen geen woning meer, wel het bouquet als ze het al ontvangen hebben via schenking.
Koper-persona's
De vastgoed-investeerder
Zoekt rendement zonder hypotheekfinanciering. Lijfrente vrij = direct verhuurbaar pand met gespreide betaling. Risico-rendement-verhouding hangt sterk af van leeftijd verkoper.
De cash-rijke jongere koper
Heeft 100.000-200.000 cash maar wil geen 25-jarige hypotheek. Lijfrente bezet (koop voor pensioen later) past in lange-termijn vermogensplanning.
De buurman/familielid
Koopt de naburige woning om uitbreidingsruimte te krijgen later, of een familielid koopt op lijfrente van een ouder lid om binnen de familie te houden. Affectieve transacties vragen extra waakzaamheid (geen verkapte schenking).
Wie kiest beter een alternatief?
- Verkopers <65 jaar: actuariële rente is te laag (te lange levensverwachting). Klassieke verkoop is gunstiger.
- Verkopers met afhankelijke erfgenamen die kapitaal nodig hebben — tenzij familieakkoord.
- Verkopers die snel een groot bedrag willen voor een andere investering — klassieke verkoop met huurformule kan dan beter zijn.
- Kopers zonder voldoende liquiditeit voor het bouquet plus eerste rentejaren.
WWaarom kiezen voor lijfrente?
Voordelen voor de verkoper
- Levenslang gegarandeerd inkomen. Geen risico op uitputting van het kapitaal — je hebt rente tot je overlijden.
- Blijven wonen in vertrouwde omgeving (bij lijfrente bezet) — geen sociale ontworteling.
- Bouquet belastingvrij als de woning eigen hoofdverblijfplaats is.
- Hogere koopkracht dan louter pensioen voor mensen met groot pand-klein pensioen.
- Vermijden van successieproblemen bij erfgenaamloze profielen.
- Onderhoudslasten verschuiven (deels) naar de koper bij lijfrente vrij.
- Inflatiebescherming door indexering aan de gezondheidsindex.
- Geen makelaarscommissie bij directe afhandeling tussen partijen via notaris.
Voordelen voor de koper
- Geen hypothecair krediet nodig (vooral interessant in een hoge-rente-omgeving zoals 2026 met 3,3-3,4%).
- Gespreide betaling over een onbekende, maar in principe afnemende periode.
- Potentieel onder marktwaarde als de verkoper kort na de akte overlijdt — al is dit een risicovol uitgangspunt.
- Successieplanning: bij lijfrente vrij kan een ouder die niet wil verhuizen toch de eigendom overdragen aan jongere generatie.
- Geen concurrentie in lijfrente-segment in Vlaanderen — minder biedingsoorlog.
Nadelen voor beide kanten
- Verkoper: bij snelle overlijden geen restkapitaal voor de nalatenschap. Wanbetalingsrisico van de koper.
- Koper: langlevenrisico kan financiële ramp worden (verkoper wordt 100+). Bij lijfrente bezet: geen tussentijds genot, dus geen verhuurinkomsten.
- Beide: complex en emotioneel beladen contract, vereist onafhankelijke juridische en fiscale begeleiding.
WWanneer is een lijfrente opportuun?
Levensfase-criterium
Statistisch en actuarieel is lijfrente meest interessant vanaf leeftijd 70-75. Daarvoor is de actuariële rente te beperkt (te lange resterende levensverwachting). Per leeftijdsschijf, ruwe indicatie van maandelijkse rente op een woning van €350.000 (lijfrente bezet, klassieke 20% bouquet):
| Leeftijd verkoper | Geslacht | Resterende levensverwachting | Indicatieve maandrente |
|---|---|---|---|
| 65 | Man | ~18 jaar | € 1.050 |
| 65 | Vrouw | ~21 jaar | € 920 |
| 75 | Man | ~11 jaar | € 1.560 |
| 75 | Vrouw | ~13 jaar | € 1.360 |
| 85 | Man | ~6 jaar | € 2.450 |
| 85 | Vrouw | ~7 jaar | € 2.150 |
Indicatieve cijfers op basis van Statbel sterftetabellen en marktrente Q2 2026. Werkelijke rente vraagt persoonlijke actuariële simulatie via notaris.
Marktcontext 2026
De hypotheekrente is sinds 2024 gestabiliseerd rond 3,2-3,4%. Dat maakt klassieke koop voor jongere gezinnen minder evident en lijfrente aantrekkelijker als alternatieve aankoopformule. De Vlaamse vastgoedmarkt groeide in 2025 met +14,2% transacties (Notarisbarometer Fednot), wat de zichtbaarheid van alternatieve formules versterkt.
Familiale context
Lijfrente wordt typisch vooraf besproken met de familie. Belangrijke triggers:
- Diagnose chronische ziekte met groeiende zorgkosten
- Overlijden partner zonder voldoende overlevingspensioen
- Beslissing om niet te verhuizen ondanks oversized woning
- Erfgenaamloos worden (kind overleden, geen verdere nakomelingen)
Fiscale momenten
Lijfrente past goed bij vermogensplanning vóór grote schenkingen. Bekijk samen met een fiscalist of een combinatie van schenking-deel + lijfrente-deel fiscaal optimaler is dan een eenvoudige verkoop met latere schenking van de opbrengst.
WWaar in Vlaanderen komt lijfrente voor?
Lijfrente is historisch sterker verankerd in Franstalig België (rente viagère-traditie). In Vlaanderen blijft het volume bescheiden, maar groeit het sinds 2024:
| Regio | Aandeel lijfrente in verkopen 2024 | Tendens 2025-2026 | Belangrijkste motivatie |
|---|---|---|---|
| Wallonië | ~1,5% | Stabiel | Traditie + lagere pensioenen |
| Brussel | ~1,2% | Lichte stijging | Hoge woningwaarde, beperkt pensioen |
| Vlaanderen | ~0,5-0,8% | Sterke stijging (+30-40%) | Vergrijzing + zorgkosten |
Geschatte aandelen op basis van Federatie van Notarissen (Fednot) jaarverslagen.
Vlaamse hotspots
Binnen Vlaanderen concentreert lijfrente zich op gebieden met (a) hoge woningwaardes en (b) verouderende bevolking:
- Antwerpen (stad en zuidrand): villabouw uit jaren '60-'70 + vergrijzing.
- Gent en deelgemeenten: ouder patrimonium in vooral Wondelgem, Sint-Amandsberg.
- Kustgemeenten (Knokke-Heist, De Haan, Koksijde): tweede verblijven die nu primaire residenties worden.
- Leuven en universiteitsbuurten: emeritus-professoren met opbrengstpand.
- Brugge en West-Vlaamse polders: hofsteden en grote eigendommen.
WHoe werkt het concreet?
Een lijfrente-transactie verloopt in tien stappen, van eerste verkenning tot ondertekening.
- Marktwaarde bepalen. Doe eerst een gratis online schatting, gevolgd door een formeel schattingsverslag van een erkende landmeter of vastgoedexpert. Lijfrente onder marktwaarde verkopen is een veelgemaakte fout.
- Persoonlijke situatie analyseren. Bouquet of niet? Bezet of vrij? Solidariteits-clausule bij koppel? Bespreek met familie en eventueel een vermogenscoach.
- Notaris kiezen met lijfrente-ervaring. Niet elke notaris doet veel lijfrente-akten. Vraag specifiek naar ervaring.
- Persoonlijke actuariële simulatie laten maken. Notaris of gespecialiseerd kantoor bereken de eerlijke maandrente op basis van leeftijd, gezondheid, geslacht en gekozen formule.
- Attesten in orde brengen. EPC, asbestattest (woning <2001), bodemattest, eventueel elektrische keuring. Verplicht voor elke verkoopvariant.
- Ko(o)per zoeken. Lijfrente-kopers zijn een nichegroep. Gespecialiseerde makelaars, family offices of privé-investeerders. Sommige Vlaamse immo-platformen hebben sinds 2024 een aparte lijfrente-rubriek.
- Onderhandelen over bouquet/rente-verdeling. Variabel: lage bouquet + hoge rente, of hoge bouquet + lage rente, met indexering.
- Notariële compromis. Voorbereidende akte (compromis) waarin alle clausules worden vastgelegd: bouquet, rente, indexering, woonrecht, ontbindend beding, eerste hypotheek.
- Definitieve akte verlijden. Betaling bouquet, registratierechten door koper, eerste maandrente.
- Maandelijkse uitvoering en monitoring. Domiciliering rente, jaarlijkse indexering, vijfjaarlijkse herziening eventueel.
Tip: parallel formele schatting
Voor onderhandelingen met een ko(o)per is een neutrale schatting van bovenaf cruciaal. Combineer onze gratis schattertool (snel beeld) met een formeel schattingsverslag van een erkende landmeter (€350-€800). Het verschil tussen die twee is vaak je onderhandelingsruimte.
Hoe wordt de maandrente berekend?
De berekening houdt rekening met 5 hoofdvariabelen:
- Schattingswaarde (S) — objectieve marktwaarde.
- Bouquet (B) — eenmalig bedrag.
- Resterende levensverwachting (L) — uit sterftetabellen (Statbel of internationaal).
- Disconteringsrente (r) — doorgaans rendement op staatsobligaties + risico-opslag.
- Woonrechtfactor (W) — 0,6 tot 0,7 bij lijfrente bezet, 1 bij lijfrente vrij.
Vereenvoudigde formule (annuïteit):
In de praktijk gebruiken notarissen software met geactualiseerde Statbel-tafels en eventuele gezondheidskorting. Vraag altijd 2-3 simulaties van verschillende kantoren.
€Fiscale gevolgen voor verkoper en koper
Voor de verkoper
- Bouquet: belastingvrij als de woning de eigen bewoonde hoofdverblijfplaats is (geen meerwaardebelasting, art. 90 WIB).
- Maandelijkse rente: gedeeltelijk belastbaar als roerend inkomen. Het belastbaar gedeelte is forfaitair en hangt af van de leeftijd bij start:
- Verkoper <50 jaar: 70% belastbaar
- 50-59 jaar: 50%
- 60-69 jaar: 40%
- 70-79 jaar: 30%
- 80+ jaar: 15%
- Roerende voorheffing: 30% op het belastbare deel.
- Eigen-woonst-fiscaliteit: lijfrente bezet wijzigt de status van «eigen woonst» in beperkte mate. Vraag voorafgaand advies.
Voor de koper
- Registratierechten: berekend op de volledige geschatte verkoopwaarde (bouquet + gekapitaliseerde rente), niet enkel op het bouquet.
- Tarief: in Vlaanderen 2% (eigen hoofdverblijf) of 12% (andere). Vanaf 1 januari 2026 zijn de voorwaarden voor het 2%-tarief verstrengd (3 jaar termijn, 1 jaar ononderbroken domicilie). Bij lijfrente bezet kan het 2%-tarief problematisch zijn (verkoper woont nog in de woning). Vraag voorafgaande beslissing bij VLABEL.
- Successievoordeel: het deel dat al via rente is uitbetaald bij overlijden verkoper, valt buiten de nalatenschap. Geen successierechten op dat deel.
Verstrengd 2%-tarief sinds 1 januari 2026
De Vlaamse regering verstrengde het verlaagd verkooprecht: koper moet binnen 3 jaar zijn domicilie nemen én die minstens 1 jaar ononderbroken behouden. Voor lijfrente bezet (verkoper blijft wonen) is dat juridisch complex. Lees de volledige gids registratierechten 2026 of vraag VLABEL om een voorafgaande beslissing.
WWelke alternatieven bestaan?
| Formule | Inkomen verkoper | Woont blijvend | Erfgenamen krijgen | Complexiteit |
|---|---|---|---|---|
| Lijfrente bezet | Bouquet + maandrente levenslang | Ja | Niets uit woning | Hoog |
| Lijfrente vrij | Hoger bouquet + hogere maandrente | Nee | Niets uit woning | Hoog |
| Reverse mortgage | Maandelijkse banklening | Ja | Restwaarde na verkoop door bank | Medium |
| Verkoop blote eigendom + vruchtgebruik | Eenmalig bedrag | Ja | Niets uit woning | Medium |
| Klassieke verkoop + huur terug | Volledig bedrag — minus huur | Ja (als huurder) | Restkapitaal | Laag |
| Verkoop + verhuis naar kleiner pand | Verschil oude/nieuwe waarde | Nee | Restkapitaal | Laag |
Reverse mortgage (omgekeerde hypotheek)
Bank leent maandelijks geld met de woning als onderpand. Bij overlijden verkoopt de bank de woning om het krediet terug te betalen; eventuele restwaarde gaat naar de erfgenamen. In België nog vrij beperkt aanwezig (één à twee banken bieden), in tegenstelling tot UK en VS waar dit een groot product is.
Verkoop blote eigendom met behoud van vruchtgebruik
Verkoper verkoopt enkel de blote eigendom (eigendom zonder gebruik) en behoudt het vruchtgebruik tot zijn overlijden. Voordeel: eenmalige bate, geen kanscontract. Nadeel: het bedrag is significant lager dan een gewone verkoop (vaak 60-70% afhankelijk van leeftijd).
Klassieke verkoop + huurformule
Volledige verkoop met huurovereenkomst tussen verkoper en koper. Maximaal eenvoudig: koper is volle eigenaar vanaf dag één, verkoper is huurder met opzeggingsbescherming. Geen kansrekening, voorspelbaar, maar verkoper geeft de fiscale voordelen van «eigen woonst» op.
Risico-matrix — en hoe afdekken
Start met de werkelijke waarde van je woning
Vóór je over lijfrente of een alternatief nadenkt: ken eerst de actuele marktwaarde van je pand. Een gratis online schatting op basis van Statbel-data + duizenden Vlaamse vergelijkingen is je eerste, niet-onderhandelbare stap.
Gratis schatting in 2 minutenDrie voorbeeldcasussen
Marie (78), Antwerpen, herenwoning € 425.000
Marie is weduwe, geen kinderen. Pensioen € 1.380/maand. Wil in haar woning blijven. Kiest lijfrente bezet met 25% bouquet.
Jan (76) & Anna (74), Gent, gezinswoning € 380.000
Beide partners willen samen blijven wonen tot overlijden tweede partner. Volwassen kinderen vermogend en akkoord. Lijfrente bezet met dubbel-hoofd + 20% bouquet.
Pieter (82), De Haan, kustappartement € 295.000
Pieter verhuist binnen 6 maanden naar woonzorgcentrum (€ 2.450/maand). Wil cashflow voor rusthuiskosten. Kiest lijfrente vrij — appartement komt vrij voor de koper.
Casussen zijn illustratief en bevatten geen werkelijke namen. Cijfers zijn indicatief op basis van actuariële formules en Q2 2026 rentestanden.
Ook bij een lijfrente-verkoop blijven EPC, asbestattest, bodemattest en eventueel elektrische keuring wettelijk verplicht. Check in 2 minuten welke voor jouw woning gelden via de gratis attesten-checker van Certiloket.
Check welke attesten je nodig hebt →Tijdlijn lijfrente in België — historisch perspectief
Glossarium — 15 lijfrente-termen
- Aleatoir contract
- Synoniem van kanscontract. Contract waarbij de uiteindelijke prestatie afhangt van een onzekere gebeurtenis (hier: levensduur).
- Bouquet
- Eenmalig bedrag bij ondertekening van de akte, doorgaans 20-30% van de waarde.
- Disconteringsrente
- Rente die de notaris gebruikt om toekomstige rentebetalingen te kapitaliseren naar het heden.
- Dubbel-hoofd lijfrente
- Lijfrente op het leven van twee personen (typisch koppel). Stopt bij overlijden tweede partner.
- Geviseerde rente
- De netto-rente die de verkoper maandelijks daadwerkelijk in handen krijgt na belasting.
- Hoofdverblijfplaats
- Woning waar je gedomicilieerd bent en effectief verblijft — fiscaal belangrijk voor bouquet-belastingvrijheid.
- Kanscontract
- Contract waarvan uitkomst afhangt van toeval (art. 1964 oud BW).
- Lijfrente bezet
- Met voorbehoud van woonrecht voor de verkoper.
- Lijfrente vrij
- Zonder woonrecht — koper heeft onmiddellijk genot.
- Ontbindend beding
- Clausule die de verkoop ontbindt bij wanbetaling van de koper.
- Persoon over wie de rente loopt
- De persoon waarvan de levensduur het einde van de rente bepaalt (meestal de verkoper).
- Sterftetafel
- Statistische tabel (Statbel) met levensverwachting per leeftijd en geslacht.
- Roerende voorheffing
- 30% bronheffing op het belastbare gedeelte van de rente (Belgisch fiscaal regime).
- VLABEL
- Vlaamse Belastingdienst — bevoegd voor verkooprecht en successierechten.
- Volle lijfrente
- Lijfrente zonder bouquet — alles in maandrente.
Veelgestelde vragen
Wat is een lijfrente bij vastgoed?
Een lijfrente is een verkoopformule waarbij de koper een eenmalig bouquet (vaak 20-30% van de waarde) plus een levenslange maandelijkse rente aan de verkoper betaalt. Bij overlijden van de verkoper stopt de rente en wordt de koper volledig eigenaar.
Voor wie is huis verkopen op lijfrente interessant?
Vooral voor oudere eigenaars (typisch 70+) zonder erfgenamen of met financieel onafhankelijke erfgenamen, en die hun woning niet willen verlaten maar wel een stabiel maandinkomen willen.
Waarom kiezen voor lijfrente?
Lijfrente zet vastgoed om in levenslang inkomen zonder verhuis (bij voorbehoud van woonrecht), helpt zorgkosten dekken, voorkomt erfgeschillen, en biedt voor de koper een gespreide aankoop zonder volledige hypotheek.
Wanneer is een lijfrente fiscaal voordelig?
Het bouquet is belastingvrij als de woning de hoofdverblijfplaats is. De rente is gedeeltelijk belastbaar (15-30% afhankelijk van leeftijd). Voor erfgenamen wordt het reeds uitgekeerde deel niet meer belast met successierechten.
Waar in Vlaanderen komt lijfrente het meest voor?
Historisch sterker in Wallonië en Brussel (Franse traditie). In Vlaanderen stijgt het volume sinds 2024 vooral in Antwerpen, Gent en kustgemeenten waar woningen relatief duur zijn en de demografie vergrijst.
Hoe wordt de lijfrente berekend?
De berekening houdt rekening met schattingswaarde, leeftijd en geslacht verkoper, voorbehoud van woonrecht (vermindering 30-40%), hoogte van de bouquet en de actuele rentevoet. Een notaris gebruikt sterftetafels en actuariële formules.
Welke alternatieven bestaan er voor lijfrente?
Reverse mortgage (omgekeerde hypotheek), verkoop van blote eigendom met behoud van vruchtgebruik, of klassieke verkoop met huurformule. Elke optie heeft eigen fiscale en juridische gevolgen.
Wat zijn de grootste risico's bij een lijfrente?
Voor de koper: het langlevenrisico (verkoper leeft langer dan verwacht). Voor de verkoper: wanbetaling van de koper, verwaarlozing van de woning, faillissement van de koper.
Wat is het verschil tussen lijfrente bezet en lijfrente vrij?
Lijfrente bezet: verkoper blijft tot zijn overlijden in de woning wonen, rente ligt 30-40% lager. Lijfrente vrij: koper kan onmiddellijk in de woning of verhuren, rente ligt hoger.
Wat is een bouquet?
Het bouquet is het eenmalige bedrag dat de koper bij notariële ondertekening aan de verkoper betaalt, doorgaans 20 tot 30% van de woningwaarde. Bij een 'volle' lijfrente is er geen bouquet en wordt alles in rente uitgekeerd.
Stopt de lijfrente bij overlijden van de koper?
Nee. De rente-verplichting gaat over op de erfgenamen van de koper. De rente loopt door tot het overlijden van de verkoper. Vandaar het belang van een ontbindend beding en eerste hypotheek als garantie.
Heb ik een notaris nodig voor een lijfrente?
Ja, verplicht. Een lijfrente is een vastgoedakte en moet door een Belgische notaris verleden worden. Vraag specifiek naar een notaris met ervaring in lijfrente-akten.
Kan ik mijn lijfrente later wijzigen of opzeggen?
In principe niet eenzijdig. Wijziging vereist akkoord van beide partijen en een aanvullende notariële akte. Bij wanbetaling kan de verkoper de overeenkomst ontbinden via het ontbindend beding.
Wat gebeurt er als ik (verkoper) verhuis naar een rusthuis?
Bij lijfrente bezet vervalt het woonrecht. Beide partijen kunnen overeenkomen dat de koper het pand mag verhuren en de verkoper een verhoogde rente krijgt, of de koper neemt de woning in gebruik. Maak hierover vooraf een clausule.
Bronnen en verder lezen
- Vlaamse Codex Fiscaliteit — verkooprecht en verstrenging 2%-tarief (sinds 1 januari 2026).
- Boek 5 nieuw Burgerlijk Wetboek — kanscontracten (art. 5.235 e.v.).
- Statbel sterftetabellen Vlaanderen 2024-2025.
- Notarisbarometer Federatie van Notarissen (Fednot), kwartaalrapport Q1 2026.
- Gerelateerde gidsen op Huisprijzen.be: